На протяжении многих веков золото играет двойную роль. Оно выступает как драгоценный металл для изготовления ювелирных украшений и предметов роскоши, а в более глобальном масштабе поддерживает экономику государств во всем мире. Так было всегда и формирование цен на золото в 2022 году не изменились. Кто и как устанавливает стоимость золота и в чем заключается его ценность?
Золото — уникальное экономическое явление
Уже в древности люди знали о высокой цене золотого металла. Возможность обладать дорогостоящими изделиями из него имели далеко не все. Главенствующие классы использовали золото в виде домашней утвари, религиозных атрибутов, им украшали свои жилища и храмы. Помимо этого, золото стало применяться в качестве меры стоимости товара. С развитием товарно-денежных отношений деньги претерпевали значительные изменения.
Первыми монетами были чеканки из чистого золота, со временем их стали выполнять из золотосодержащих сплавов, и лишь относительно недавно, на рубеже ХIХ и ХХ веков произошла демонетизация золота – превращение металла в высоколиквидный товар, то есть товар, который быстро превращается в деньги без потери своей стоимости. Золотые и золотосодержащие монеты были изъяты из обращения практически во всех странах.
Следующим шагом в истории развития денежных средств стало появление бумажных банкнот. Они позволили людям передавать право собственности на какое-либо количество золота без передачи из рук в руки самого металла. Роль золота при этом лишь увеличилась.
Сегодня золотые слитки составляют золотовалютный запас государств, подкрепляя своей стоимостью национальные валюты. Поэтому, имея их в наличии продать золото для улучшения своего финансового положения может каждый в любое время.
По утверждению Карла Маркса золото не является деньгами по своей природе, однако деньги по своей природе являются золотом.
Если точно следовать данному утверждению, то в мире должно быть выпущено такое количество денежных банкнот, чтобы можно было на них приобрести все имеющееся золото. Такое положение экономики было вплоть до начала Первой мировой войны. Сегодня только часть денежных средств подкрепляется золотым запасом. В случае, если золотой запас не в состоянии обеспечить весь объем выпущенных денег, происходит их обесценивание. При излишке бумажных банкнот в экономике страны запускается процесс инфляции, то есть рост цен.
Что определяет цену золота
Учитывая уникальное положение и особую функцию металла, с начала существования Золотого стандарта и вплоть до начала 70-х годов ХХ века его стоимость устанавливалась государством, а точнее, центральными банками.
Сегодня главным ориентиром для установления ежедневной цены на золотой металл на международном рынке является фиксинг, проводимый дважды в день в Лондоне. Он представляет собой определение равновесной цены в конкретный момент времени на основании соотношения текущего спроса и предложения.
Данная операция проводится ведущими участниками на рынке. Цена фиксинга применяется в любых контрактах на поставки физических объемов золота. Участники фиксинга не торгуют собственным металлом и не используют его в целях регулирования цен, поэтому могут предоставить объективную оценку.
Инвестиции в золото
Если говорить о долгосрочной перспективе, то покупка золотого сплава является беспроигрышной инвестицией. Золотовалютная система устроена таким образом, что с течением времени стоимость драгоценного металла увеличивается.
Наиболее безопасным вложением денег можно назвать покупку физического золота, то есть монет, слитков и даже ювелирных украшений. Более высокий уровень рисков у сделок с использованием обезличенных металлических счетов, а также фондов, торгуемых на бирже.
Такие фонды и счета не гарантируют полноценного владения золотом. На каждой бирже существует возможность получать текущий заработок от игры на металле при помощи таких инструментов, как опционы или фьючерсы. Как правило, эту игру сопровождают высокие риски.
Банковский металл имеет высшую пробу – 999. Это золотосодержащий сплав, в котором на Au приходится 99,9, а чаще 99,99 и 99,999%, и лишь десятые или тысячные доли процента – на примеси. Ювелирные украшения в большинстве своем изготавливают из сплавов 585 и 750 пробы, реже – 375.
Целесообразность инвестирования в драгоценный металл можно подтвердить следующими фактами:
- Золото во все времена выступало как эквивалент человеческого труда.
- Оно может храниться на протяжении многих лет и даже веков, не теряя своих свойств и не обесцениваясь, в отличие от денег.
- Стремительное истощение запасов и невозможность создания металла в искусственных условиях ежегодно повышают его стоимость.
- Золото – универсальный товар, конвертируемый в деньги в любой стране.
- При необходимости продать ювелирные украшения из золота для пополнения финансовых средств в денежном эквиваленте.
Стоимость золота в 2022 году в России
Цена на данный драгоценный металл – динамически изменяющая величина. В краткосрочном периоде в 2022 году (в феврале-марте) наблюдаются резкое повышение стоимости по сравнению с ценами конца 2021 г. Так средняя цена в первой декаде марта 2022 г. выросла до 6800 руб. за грамм. Такой рост значительно превышает показатели стоимости этого драгоценного металла в прошлом году.
Зависимость цены на золото от его цвета и пробы
Нередко встречается утверждение о том, что стоимость золотого украшения напрямую зависит не только от пробы, но и от цвета металла. Верно ли такое утверждение?
Между пробой и ценой существует прямо пропорциональная зависимость. Проба – ни что иное, как содержание чистого вещества в сплаве, и чем выше значение на клейме, тем больше золота содержится в изделии и меньше процент легирующих веществ.
А вот между ценой и цветом связь хоть и существует, но не всегда. Окраска определяется типом примеси. Например, медь обеспечивает красноватый оттенок, никель или платина – белый, серебро – зеленоватый. И металл с одной и той же пробой, но разной окраской может иметь одинаковую стоимость либо существенно отличаться по цене. Это объясняется себестоимостью сплава, а точнее, ценой примесей. Если сравнивать никель и платину, отвечающие за белый цвет, то никель будет на порядок дешевле платины, соответственно, и цена сплава будет гораздо ниже.
И в заключение. Благородный драгоценный металл – это всегда выгодная инвестиция, независимо от того, какую форму он принимает. И банковский слиток, и украшение станут хорошим приобретением, приносящим выгоду в долгосрочной перспективе.
